Der "Finanzen verstehen" Podcast über Finanzen, Wirtschaft und Motivation!

(#188)💸 Aktien bald steuerfrei? Inflation sinkt, Spritpreise steigen wieder, ETFs Erste Bank 23.07.2026 1h 4min

350 Milliarden Euro schimmeln auf österreichischen Sparbüchern vor sich hin, während Anleger bei jedem Börsengewinn 27,5 % KESt an den Staat abdrücken müssen. Doch jetzt kommt endlich wieder Bewegung in die Debatte: Staatssekretärin Eibinger-Miedl fordert öffentlich die Rückkehr der steuerfreien Behaltefrist für Aktien und ETFs! Wir dekonstruieren, was diese Pläne für deine private Altersvorsorge bedeuten, warum Österreich im Vergleich zu Nachbarländern wie Deutschland oder Slowenien kein Nachzügler bleiben darf und wie die Chancen auf eine Einigung stehen. Außerdem blicken wir auf einen historischen Moment im heimischen Finanzsektor: Die Erste Bank legt erstmals eigene ETFs auf (Erste ETF Global & US), während Vanguard die Gebühren beim legendären FTSE All-World erneut auf radikale 0,14 % senkt. Wir analysieren das 5-Billionen-Dollar-Rennen zwischen Apple und Nvidia, warnen vor neuen Spritpreis-Erhöhungen durch lodernde Nahost-Spannungen und erklären, wie das neue "GovGPT" im Finanzministerium die drohende Pensionierungswelle in der österreichischen Bundesverwaltung abfedern soll.

(#187) 🤦 Österreich erfindet Steuer auf die Steuer & Trump 81 Milliarden Rückzahlung | Altersarmut, Dividenden, Flüge 16.07.2026 51min

Der Staat predigt Wasser und trinkt selbst Wein: Während die Republik über die ÖBAG satte 1,5 Milliarden Euro an ATX-Dividenden kassiert, wird dir als Privatanleger weiterhin der KeSt-Freibetrag für die private Altersvorsorge verweigert. Und das in einer Zeit, in der laut einer neuen Schock-Studie 60 % der Frauen in Österreich konkrete Angst vor Altersarmut haben! Wir dekonstruieren die Heuchelei der heimischen Politik und zeigen, warum das neue Doppelbudget ausgerechnet die Mittelschicht, Teilzeitkräfte und Pensionisten bluten lässt. Apropos bluten: Österreich hat offiziell die "dümmste Steuer des Landes" beschlossen. Wir zahlen künftig eine Steuer auf die Steuer – die neue Paketabgabe kostet durch die anfallende Mehrwertsteuer bis zu 2,40 Euro pro Lieferung. Im internationalen Makro-Update blicken wir auf Donald Trump, der nach einem Supreme-Court-Urteil unfassbare 81 Milliarden Dollar an Zöllen zurückzahlen muss, und analysieren den brutalen Absturz der SpaceX-Aktie (-30 % vom Allzeithoch). Außerdem gibt es rechtzeitig zur Urlaubszeit gute Nachrichten: Die neuen EU-Fluggastrechte bringen Gratis-Sitzplätze für Kinder und extrem harte Fristen für Airlines bei Entschädigungen.

(#186) 🏦 Der teuerste Satz beim Bankberater — und wie du ihn vermeidest | 2.680 Millionäre täglich, Greenwashing & MwSt 09.07.2026 32min

Wie viel Risiko darf’s denn sein?" – Wenn du auf diese klassische Frage deines Bankberaters intuitiv mit "Na ja, lieber nicht so viel" antwortest, begehst du womöglich den teuersten Kommunikationsfehler deines finanziellen Lebens. Wir erklären in dieser Folge, warum dieser eine Satz zu jahrzehntelanger Underperformance führt, was echtes Risiko an den Märkten wirklich bedeutet und warum der größte ESG-Fonds Österreichs (Raiffeisen Nachhaltigkeit Mix) im Jahr 2025 eine glatte Nullnummer hingelegt hat. Während heimische Sparer in der Rendite-Falle stecken, meldet der brandneue "Global Wealth Report 2026" der UBS absolute Rekorde: Im Vorjahr gab es weltweit unfassbare 2.680 neue Millionäre – an jedem einzelnen Tag! Zudem blicken wir auf die heiße Phase der MwSt-Senkung auf Lebensmittel in Österreich, die brutale Teuerungsbilanz seit 2020 (über 10.000 Euro Mehrausgaben pro Haushalt) und decken das immense Greenwashing-Chaos der EU auf, das über Nacht 175 Milliarden Euro aus "dunkelgrünen" Artikel-9-Fonds gefegt hat.

(#185) ✈️ Urlaub am billigsten 2026: Hier ist dein Geld am meisten wert | Crash-Warnung, Ryanair & VISA Geld zurück 02.07.2026 1h 7min

"Besitze keine US-Aktien!" – mit diesem Satz hat die 87-jährige Investment-Legende Jeremy Grantham (sagte Dotcom-Blase & Finanzkrise voraus) diese Woche für Aufsehen gesorgt. Er warnt vor einem baldigen Crash von bis zu 70 % bei den aktuellen High-Flyern. Ist der Markt auf Pump (Magnificent Seven) wirklich überhitzt, wie der schnelle Absturz der SpaceX-Aktie zeigt? Wir analysieren die Fakten! Pünktlich zum Sommer zeigen wir dir außerdem, in welchen Ländern dein Urlaubseuro 2026 am meisten wert ist (Spoiler: Die Schweiz ist es nicht). Im Österreich-Block blicken wir auf die neue, teure EU-Importsteuer für China-Pakete (Temu & Co.), den Fall des Glücksspiel-Monopols und erklären, warum du von Ryanair, VISA und Diners Club jetzt sofort unzulässige Gebühren zurückfordern musst. Zum Schluss zerlegen wir den großen KI-Machtkampf: Warum OpenAI zwar die bekannteste Marke ist, aber Anthropic beim Umsatz explodiert und Google der stille Profiteur im Hintergrund bleibt.

(#184) 💸 SpaceX-Crash (-30%) & Zins-Update: Fed-Zinspause, 10 Jahre Brexit & die Pensions-Falle 25.06.2026 1h 4min

Die Gier der späten Stunde wird eiskalt bestraft: Kaum zehn Tage nach dem historischen Mega-IPO stürzt die SpaceX-Aktie um über 30 % ab. Wer blind der FOMO gefolgt ist, sitzt auf massiven Verlusten, während der Markt die neue 20-Milliarden-Anleihe von Elon Musk als akuten Bargeldmangel interpretiert. Wir dekonstruieren den Mythos des "sicheren" Börsengangs und zeigen, wer jetzt wirklich die Zeche zahlt. Außerdem blicken wir auf die Makro-Lage: Die US-Notenbank Fed zementiert unter Kevin Warsh mit 12:0 Stimmen die hohen Zinsen, während wir nach dem Tod von Jahrhundert-Legende Alan Greenspan (100) auf sein Erbe blicken. Wir ziehen die bittere wirtschaftliche Bilanz aus 10 Jahren Brexit und liefern euch das aktuelle Zins-Update für Österreich: Wo es nach der EZB-Senkung noch echte 3 % aufs Tagesgeld gibt. Plus: Warum Deutschlands Plan, die Bürger für die Pension einfach immer länger arbeiten zu lassen, mathematisch zum Scheitern verurteilt ist und wir dringend das schwedische Hybrid-Modell brauchen.

(#183) 🚀 SpaceX hebt ab, erfolgreicher IPO, Elon Musk Billionär | AT&S explodiert 500%, ATX über 16.000 18.06.2026 1h 3min

Der absolute Wahnsinn an den Märkten ist perfekt: Der erste Handelstag von SpaceX an der Nasdaq hat alle Rekorde gesprengt! Mit einem Kursplus von 42 % nach nur zwei Tagen katapultiert der Mega-IPO Elon Musk zum ersten offiziellen Billionär der Weltgeschichte. Wir analysieren, ob die Aktie jetzt noch ein Kauf ist und warum die Index-Hüter die Regeln für diesen Erwerb so drastisch anpassen mussten, dass du SpaceX bald automatisch im Depot hast. Gleichzeitig bebt die Wiener Börse: Unser heimischer Tech-Pionier AT&S explodiert nach einer massiven Erhöhung des KI-Ausblicks um fast 30 % und zieht den ATX Total Return erstmals in der Geschichte über die magische 16.000-Punkte-Marke. Doch am selben Tag folgt die Kehrtwende durch eine 400-Millionen-Euro-Wandelanleihe. Außerdem im Programm: Eine verlockende, aber verdammt teure KI-Fonds-Falle eurer Hausbank, der virale WM-Torwart aus Kap Verde und warum der österreichische Autofahrer einmal mehr als die Melkkuh der Nation herhalten muss.

(#182)💸SpaceX ist 3,5x so groß wie Österreichs gesamte Wirtschaft, du kaufst es bald ob du willst oder nicht | Sunrise 11.06.2026 1h 12min

Der größte Börsengang der Menschheitsgeschichte steht an: SpaceX geht an die Nasdaq! Mit einer astronomischen Bewertung von 1,77 Billionen Dollar bricht das Raumfahrt- und KI-Unternehmen von Elon Musk alle Rekorde – das ist das 3,5-fache der gesamten österreichischen Wirtschaftsleistung. Wir erklären heute, warum kurz vor dem IPO sogar die Indexregeln umgeschrieben wurden und warum du die Aktie bald automatisch im Depot hast, ob du willst oder nicht. Außerdem blicken wir auf Österreich: Die umstrittene Flugabgabe steht nach massivem Druck von AUA und Ryanair vor einer Senkung – pünktlich zur Budgetrede von Finanzminister Marterbauer. Im Tech-Teil zerlegen wir die "Schaufelhersteller-These" am Beispiel von Google, die mit einem frühen 900-Millionen-Dollar-Investment in SpaceX einen Jahrhundert-Gewinn eingefahren haben. Zudem gibt es ein exklusives Interview mit Sunrise-Fondsmanager Thomas Niss über Klumpenrisiken in globalen Indizes und Taylor Swifts Erfolgsrezept für unternehmerisches Denken.

(#181)💸 Inflation 3,7%, Österreichs Staatsschulden Rekordhoch, Kapitalmarkt ist die einzige Lösung | ATX Rekord, Steuer 04.06.2026 1h 5min

Österreichs Staatsschulden steuern auf ein historisches Rekordhoch (85 % des BIP) zu, während die Regierung mit dem neuen Doppelbudget 2027/28 lieber die Bürger zur Kasse bittet, als echte Strukturreformen im eigenen Apparat anzugehen. Wir analysieren heute, warum wir dringend einen Staatsfonds nach dem grandiosen Vorbild Norwegens brauchen und wieso Warten auf die Politik mittlerweile schlichter finanzieller Selbstmord ist. Außerdem blicken wir auf die explodierende Inflation von 3,7 %, das wackelnde Gesetz zur Paketabgabe und den neuen Sachbezug für E-Autos (ab 2027). Wir feiern das Allzeithoch des heimischen ATX Total Return (+15 % YTD), der gerade den S&P 500 abhängt – ein weiterer schmerzhafter Beweis, dass der Sparbuchsparer real massiv Geld verliert. Und: Warum der Staat am massiven Glücksspiel-Boom (Casinos Austria / ÖBAG) hervorragend mitverdient, dir aber gleichzeitig den KeSt-Freibetrag für deine ehrliche private Vorsorge verweigert.

(#180) 💸 Wenn Profis versagen: 1,2 Milliarden weg & was du daraus lernst | ELTIFs, Goldpreis & neue Abgaben Österreich 28.05.2026 1h 8min

Stell dir vor, du zahlst dein Leben lang brav in deine Altersvorsorge ein, vertraust den absoluten "Profis" – und die verzocken dann 1,2 Milliarden Euro in eine Garnelenfarm in Schleswig-Holstein und ein Luxusresort auf Ibiza. Genau das ist über 11.000 Mitgliedern des Versorgungswerks der Zahnärztekammer Berlin passiert. Wir analysieren diesen gigantischen Skandal und klären, warum blinder Vertrauensvorschuss in vermeintliche Experten oft in der Katastrophe endet.

(#179) 👶 Wer Kinder erzieht verliert im Alter, Pensionssplitting nutzt kaum einer | Phishing-Haftung, Fed & OMV 21.05.2026 58min

Frauen bekommen in Österreich im Schnitt satte 40 % weniger Pension als Männer. Wir erklären heute, warum das System Mütter strukturell benachteiligt und wie das fast völlig unbekannte Pensionssplitting die Rettung vor der Altersarmut sein kann (Spoiler: Nur 2,2 % der Eltern nutzen es!). Außerdem eine absolute Pflicht-Lektion für deine Sicherheit: Auf einen Phishing-Link geklickt und das Konto ist leer? Wir zeigen anhand neuer Zahlen, wann Banken das gestohlene Geld zurückzahlen müssen und warum sich der Kampf lohnt. Zudem im News-Block: Die neue 2-Euro-Paketabgabe trifft nicht Amazon, sondern dich und heimische Händler. Die OMV zapft ein gigantisches Gasfeld im Marchfeld an, die US-Notenbank Fed bekommt mit Kevin Warsh einen neuen Chef und wir haben das perfekte Tutorial für deine CapTrader Steuererklärung.

(#178)🎙️Ich war selbst Betrugsopfer, heute schütze ich andere vor Scam | Trade Republic 3% Zinsen & Endstation Darknet 14.05.2026 59min

In dieser sehr persönlichen Sonderfolge spreche ich (Philipp) zum ersten Mal ausführlich über mein eigenes Trauma: 2013 bin ich selbst auf den Milliarden-Betrug "OneCoin" hereingefallen. Ich dachte, als IT-Experte wäre ich sicher. Heute erkläre ich euch, wie die perfide Psychologie hinter solchen Scams (Amygdala-Hijacking) funktioniert und warum gerade gebildete Menschen oft am meisten gefährdet sind. Außerdem gibt es ein wichtiges Richtigstellungs-Update zur Armutsgefährdung in Österreich aus der letzten Folge und wir besprechen aktuelle News: Lohnt sich das 3%-Zins-Angebot von Trade Republic für Neukunden wirklich? Wer profitiert von der neuen Paketsteuer (2 Euro ab Oktober) und warum die FMA-Chefin recht hat, wenn sie sagt: "Krisen sind das neue Normal" – und das für uns Anleger eigentlich eine gute Nachricht ist.

(#177)📉 1,7 Millionen Österreicher armutsgefährdet, was der Staat dir verschweigt | Inflation steigt, Spritpreisbremse 07.05.2026 1h 5min

1,7 Millionen Menschen in Österreich sind armutsgefährdet – und arm in der Pension zu sein, ist für viele kein fernes Schreckgespenst mehr, sondern nach jahrzehntelanger Arbeit plötzlich bittere Realität. Wir analysieren, warum das staatliche Umlagesystem vor dem demografischen Kollaps steht, warum die Politik das Problem verschweigt (während in Deutschland Kanzler Merz bereits offene Worte zur Renten-Kürzung findet) und wie du dich vor der Altersarmut rettest.

(#176) 🎰 300.000 Spielsüchtige & kein KESt-Freibetrag, Zufall? | Spritbremse weg, Pensionen gekürzt & wer profitiert 30.04.2026 1h

Über 300.000 Menschen in Österreich sind laut aktuellen Berichten spielsüchtig – und der Staat kassiert als Miteigentümer der Casinos Austria (über die ÖBAG) kräftig mit. Warum Glücksspiel rund um die Uhr verfügbar ist, es aber für deinen langfristigen Vermögensaufbau noch immer keinen KESt-Freibetrag gibt, analysieren wir heute messerscharf. Außerdem feiern wir Premiere: **Wir sind ab sofort auch ein Video-Podcast!** 🎥 Wir zerlegen das neue Doppelbudget 2027/2028: Wer zahlt die Zeche für das EU-Defizitverfahren? Spoiler: Teilzeitkräfte zahlen künftig Arbeitslosenversicherung und Pensionen steigen unter der Inflationsrate. Zudem blicken wir auf das Chaos an den Zapfsäulen: Während in Österreich die Spritpreisbremse ausläuft, beschließt Deutschland einen 17-Cent-Tankrabatt. Und: Philipp stellt exklusiv sein neues Buch zum Thema Anlagebetrug vor!

(#175)💰335 Mrd. Euro auf Sparkonten, Banken jubeln, du verlierst | Sprit fällt, Kerosin knapp & Apple-Ära endet 23.04.2026 1h 5min

352 Milliarden Euro – das ist die unfassbare Summe, die aktuell auf österreichischen Sparkonten, Tagesgeldern und Girokonten schläft. Wir analysieren heute, warum dieses Geld bei einer Inflation von fast 3 % real an Wert verliert und wer die wahren Profiteure dieser Situation sind. Kleiner Spoiler: Die Banken jubeln, während der Staat Einnahmen liegen lässt und du Kaufkraft verlierst. Außerdem in den Quick News: Die Spritpreise fallen endlich wieder, aber dein Sommerflug könnte durch Kerosin-Engpässe teurer werden. Wir sprechen über das Ende einer Ära bei Apple – Tim Cook übergibt nach 15 Jahren an den Hardware-Experten John Ternus –, blicken auf die Rückerstattung der Milliarden-Zölle in den USA und diskutieren, warum die Transportwirtschaft jetzt vehement einen "Gewerbediesel" fordert.

(#174)💰 Depot geerbt - jetzt Steuerfalle | Spritpreisbremse floppt, Hormus trifft Einkauf, Börsen auf Rekordhoch 16.04.2026 1h 2min

Die 10-Cent-Spritpreisbremse der Regierung entpuppt sich als Rohrkrepierer. Wir analysieren, warum die OMV legal nur 2,8 Cent weitergibt, wie die neue CEO Emma Delaney den heimischen Öl-Riesen umbauen muss und warum staatliche Preisdeckel an der Realität des Weltmarkts scheitern. Außerdem eine absolute Pflicht-Lektion für dein Vermögen: Die Steuerfalle beim Erben. Wer ein ETF-Depot ohne den richtigen Nachweis übernimmt, an dem bedient sich das Finanzamt sofort mit 27,5 % KeSt auf fiktive Gewinne. Wir erklären dir den "Altbestand-Trick" und was beim Vererben von Immobilien wirklich an Kosten (Grunderwerbsteuer, Notar) anfällt. Im Makro-Block: Warum die Blockade der Straße von Hormus Österreich bis zu 3 Milliarden Euro kostet, unsere Supermarktpreise durch fehlende Düngemittel treibt und warum China der geopolitische Gewinner dieses Chaos ist.

(#173) 🤖 KI frisst Jobs - was bedeutet das für dein Geld? | SpaceX-IPO, Altersvorsorgedepot DE, Spritpreise 09.04.2026 1h 12min

Geht uns in Österreich bald der Sprit aus? Während die Spritpreisbremse greift, drehen Tanker auf den Weltmeeren plötzlich um und verkaufen ihre Fracht lieber teuer nach Asien. Wir blicken auf die massiven Logistik-Probleme durch den Iran-Konflikt und wie man in den Sommermonaten immerhin beim Strom bis zu 20 % sparen kann. Außerdem die große Frage unserer Zeit: Macht uns Künstliche Intelligenz arbeitslos? Wir besprechen das Moravec-Paradoxon, warum der Installateur im Altbau sicherer ist als der Junior-Analyst und warum die "Maschinensteuer" bald Realität werden könnte. Zudem: Chinas Mediamarkt-Übernahme wird blockiert, Elon Musk plant mit SpaceX den größten Börsengang der Geschichte (1,75 Billionen Dollar!) und wir klären, warum Deutschland beim "Altersvorsorgedepot" gerade alles richtig macht – und Österreich wieder einmal schläft.

(#172)🚨 Dieser Trade Republic Scam leert Konten leer - so erkennst du ihn | Inflation 3,1%, CEO-Gehälter ATX, Micron 02.04.2026 1h 10min

(#171)⛽ Diesel über 2,20€ - kommt jetzt die zweite Inflationswelle? OMV & Borouge Deal, Micron Technology, Börsen-Beben 26.03.2026 1h 6min

Diesel über 2,20 € – kommt jetzt die zweite Inflationswelle? Während die Regierung mit der neuen "3-Tages-Regelung" einen politischen Pfusch abliefert, der die Preise an der Zapfsäule durch Risikoaufschläge erst recht nach oben treibt, brennt im Nahen Osten die Hütte. Wir analysieren heute, warum der Iran-Konflikt die Zins-Hoffnung der Börsen vorerst beerdigt hat und warum Matthias in diesem Chaos eine drastische Entscheidung für sein Portfolio getroffen hat. Außerdem: Der OMV & Borouge Deal macht die Wiener zum globalen Chemie-Giganten – doch Aktionäre müssen für diesen Sprung mit einem Dividenden-Schock bezahlen. Im Fokus-Check: Micron Technology. Warum die Aktie der wahre "Schaufelverkäufer" des KI-Booms ist und warum Gamer 2026 für Grafikkartenspeicher massiv draufzahlen.

(#170)🎙️ Wer verdient wirklich an der Zapfsäule? | Gold-Scam entlarvt, EuroTeleSites, Westbahn nach Villach 19.03.2026 47min

Wer verdient wirklich an der Zapfsäule? Während die Politik über Preisdeckel diskutiert, rechnet OMV-Chef Alfred Stern knallhart vor: Von 1,70 € für den Liter Super fließen 90 Cent direkt als Steuern an den Staat. Wir analysieren heute, ob die OMV wirklich vom "Öl-Rodeo" profitiert oder nur der Sündenbock der Nation ist. Außerdem: Gold mit 72 % Rabatt? Wir entlarven die perfiden Muster hinter dem TGI Gold Scam und erklären, warum Gier noch immer der größte Feind deines Depots ist. Im Österreich-Block blicken wir auf den A1 Spin-Off EuroTeleSites (ETS): Warum die „WG am Funkturm“ eine operative Cash-Maschine ist, die Aktie aber noch nach ihrem Boden sucht. Zudem: Warum die Westbahn jetzt Villach erobert, während der Mediashop in Niederösterreich die Segel streicht.

(#169) 💸Jetzt alles verkaufen? Polymarket-Wetten, Endstation Darknet, Ölpreis-Rodeo & A1 Telekom 12.03.2026 58min

Börsen-Panik oder Kaufchance? Während die Schlagzeilen nach den jüngsten geopolitischen Beben im Nahen Osten "Crash" schreien und der DAX eine 1.000-Punkte-Achterbahn hinlegt, klären wir heute, warum emotionales Verkaufen meist der teuerste Fehler deines Lebens ist. Wir blicken auf das Ölpreis-Rodeo, bei dem Diesel in Österreich wieder die 2-Euro-Marke knackt, und analysieren die Wut an den Zapfsäulen. Außerdem: Polymarket. Die Krypto-Wettbörse revolutioniert das Glücksspiel – gewettet wird auf alles: Von Taylor Swifts Verlobung über Alien-Sichtungen bis hin zu militärischen Erstschlägen. Wir beleuchten die ethischen Abgründe und die steuerliche Falle für Österreicher. Im Österreich-Block: Die A1 Telekom als Cash-Cow mit IT-Genen. Und: Wie sicher ist dein Depot bei einem Online-Broker oder einer Bank. wirklich vor "Telefon-Terror" und Hacker-Angriffen?