Jeunesse Afri’Tech Podcast

L'interopérabilité Mobile Money en Côte d'Ivoire existe depuis 2022. Pourquoi personne ne l'utilise vraiment, ce que les données BCEAO ne disent pas, et ce que Tanzanie et Ghana ont compris 10.08.2026 10Min.

POURQUOI L’INTEROPÉRABILITÉ MOBILE MONEY EST UN PROBLÈME ÉCONOMIQUE, PAS TECHNOLOGIQUE Depuis 2022, l’UEMOA dispose d’une infrastructure complète d’interopérabilité Mobile Money : GIM-UEMOA pour le routage des transactions, STAR-UEMOA pour le règlement entre banques. Trois textes réglementaires encadrent le tout. Pourtant, les volumes de transactions interopérables restent marginaux. LE CADRE RÉGLEMENTAIRE • Règlement n°15/2002/CM/UEMOA cadre juridique des systèmes de paiement • Instruction BCEAO n°008-05-2015 — émetteurs de monnaie électronique • Instruction BCEAO n°001-03-2021 — surveillance des infrastructures GIM ≠ STAR : la confusion la plus fréquente • GIM-UEMOA : switch régional — route et connecte les participants • STAR-UEMOA : RTGS — règle les positions entre banques en monnaie banque centrale• Ces deux infrastructures sont complémentaires, pas substituables LE DOMINANT PLAYER INCENTIVE PROBLEM Si Wave détient 60% du marché, chaque transaction interopérable lui coûte : perte de revenus, perte de données clients, réduction du lock-in. Orange Money, challenger, gagne au contraire des flux qu’il n’aurait jamais captés seul. Les incitations sont inversement proportionnelles à la taille du marché. LES BENCHMARKS AFRICAINS • Tanzanie : premier grand succès — accords bilatéraux volontaires + hub national TIPS • Ghana : hub national GhIPSS piloté par la Bank of Ghana — intégration banques + wallets • Rwanda : adoption intermédiaire — marché plus réduit, coûts de conformité élevés • Ouganda : adoption faible — commissions, investissements, intérêts non alignés Leçon : l’interopérabilité réussit quand 3 conditions sont réunies : infrastructure + gouvernance neutre + incitations économiques alignées. La CI a les deux premiers. Pas le troisième.── LA DÉCOUVERTE ANALYTIQUE CLÉ La BCEAO publie les volumes totaux de transactions Mobile Money. Elle ne publie pas les volumes de transactions interopérables par pays. On sait que l’infrastructure existe. On ne peut pas mesurer son adoption réelle. C’est une lacune statistique dans le suivi des politiques publiques. SOURCES • BCEAO — Rapports SFN UEMOA 2022, 2023, 2024 • GSMA — Understanding Mobile Money Interoperability • World Bank — Building Inclusive Payment Ecosystems Contact: gisele.noupa@gmail.com +225 0566064033 LinkedIn: www.linkedin.com/in/gisèlenoupa

Comment l'argent circule vraiment entre Wave, Orange Money, Visa et les banques en Côte d'Ivoire — cartographie complète des flux de paiement : ledger, clearing, settlement et 7 matrices inter-acteurs 03.08.2026 11Min.

QUI TRANSPORTE VRAIMENT TON ARGENT QUAND TU PAIES EN CÔTE D’IVOIRE ? On entre en Phase 2 de ma cartographie des paiements digitaux en CI. Cette semaine, on descend au niveau des flux réels — pas les acteurs (Phase 1), mais comment l’argent et l’information circulent concrètement entre eux. LES 4 COUCHES DE FLUX WAVE • Couche 1 : flux d’information temps réel (authentification, vérification solde, scoring AML, validation en millisecondes) • Couche 2 : flux comptable (mise à jour du ledger — débit client, crédit marchand, commission Wave) • Couche 3 : flux réglementaire (réconciliation quotidienne BCEAO, reporting Instruction 008-2015) • Couche 4 : flux de settlement différé (quand le marchand veut transférer vers sa banque — T+1 à T+3) LES 4 ÉTAPES VISA/DJAMO • Étape 1 : autorisation temps réel (TPE → acquéreur → VisaNet → émetteur BGFIBank/Ecobank → retour) • Étape 2 : clearing (compensation des positions nettes entre banques) • Étape 3 : settlement (règlement final des fonds — T+1 à T+2) • Étape 4 : répartition du MDR (acquéreur + émetteur interchange + Visa + processeur) LES 7 MATRICES DE FLUX Qui envoie quoi à qui dans l’écosystème ? 7 matrices croisent 8 acteurs (Wave, OM, BGFIBank, Ecobank, SGCI, Visa, GIM-UEMOA, BCEAO) sur 7 types de flux (argent réel, information autorisation, ledger/comptable, commission, rapport réglementaire, cantonnement, settlement). LA DÉCOUVERTE CLÉ : Ni Wave ni Visa ne transportent jamais d’argent réel. Wave met à jour un registre. Visa route des messages d’autorisation. L’argent reste dans les banques (cantonnement pour Wave, comptes des banques pour Visa) et ne bouge que lors du settlement différé. C’est cette architecture invisible qui explique pourquoi Wave peut être moins cher, pourquoi Visa ne peut pas s’aligner, et pourquoi l’interopérabilité entre les deux systèmes est structurellement difficile. RÉFÉRENCES • BCEAO — Instruction n°008-05-2015, Articles 27, 32, 33, 34 • Visa Core Rules — sections Authorization, Clearing et Settlement • BIS-CPMI — A glossary of terms + PAFI; GIM-UEMOA — Documentation institutionnelle

Wave, Orange Money, Visa : qui capte réellement la valeur d'un paiement de 10 000 FCFA en Côte d'Ivoire ? Modèles économiques comparés et bataille pour le contrôle des flux 27.07.2026 11Min.

QUI CAPTE RÉELLEMENT LA VALEUR D’UN PAIEMENT DIGITAL EN CÔTE D’IVOIRE ? C’est la question centrale de cet épisode de fin de Phase 1 et la réponse est plus complexe que ce que la plupart des analyses montrent. CE QU’ON COMPARE Trois scénarios. Un commerçant à Adjamé. Un paiement de 10 000 FCFA. • Wave : 100 FCFA de commission (1%). Un seul acteur perçoit tout. Chaîne courte, marges faibles, modèle volume. • Orange Money : ~200 FCFA de commission (2% hypothèse). Chaîne relativement intégrée, revenus diversifiés sur retraits, paiements entreprises, cartes, factures. • Carte Visa : ~200 FCFA de MDR répartis entre 4 acteurs : banque acquéreuse (~120 FCFA), banque émettrice interchange (~50 FCFA), réseau Visa (~10 FCFA), processeur technique (~20 FCFA). Chaîne multipartite — chaque acteur est spécialisé, chaque acteur prend sa part. CE QUE ÇA RÉVÈLE La vraie différence n’est pas le montant payé par le commerçant. C’est la structure économique derrière. Wave peut proposer des commissions faibles parce qu’il n’a qu’un seul acteur à rémunérer. Visa ne peut pas descendre aussi bas parce que chaque acteur de la chaîne a ses propres coûts incompressibles. Cette différence structurelle est ce qui alimente la bataille stratégique entre Mobile Money et réseaux de cartes en Afrique. LE BILAN DE PHASE 1 Après 4 semaines de recherche, trois enseignements majeurs : 1. Le pouvoir apparent et le pouvoir réel divergent. Wave est populaire mais dépend de partenaires bancaires pour émettre sa monnaie électronique 2. Le vrai actif n’est plus le compte, c’est l’usage, 73 millions de comptes dormants en CI en 2024 3. Les données officielles doivent être auditées, deux erreurs documentées dans les rapports BCEAO 2023 et 2024 RÉFÉRENCES Wave Business CI Conditions Générales et grille tarifaire officielle Orange Money CI — Grille tarifaire officielle Visa Core Rules — Section ’Interchange Reimbursement Fees’ et ’Network Fees’ BIS-CPMI — ’A glossary of terms used in payments and settlement systems’ BIS-CPMI — ’Payment aspects of financial inclusion (PAFI)’, Chapitre 3

Mobile Money en Côte d'Ivoire : 2,5 milliards de transactions en 2024, un taux d'activité en chute à 26,5 % et deux erreurs dans les rapports officiels de la BCEAO -ce que les chiffres disent vraiment 20.07.2026 15Min.

CE QUE LES DONNÉES BCEAO DISENT VRAIMENT SUR LE MOBILE MONEY EN CÔTE D’IVOIRE Semaine 3 de ma cartographie des paiements digitaux en CI. Cette semaine, j’ai fait quelque chose de simple mais révélateur : lire les rapports BCEAO 2022, 2023 et 2024 ligne par ligne, en recoupant chaque chiffre du texte avec les tableaux annexes. Ce que j’ai trouvé : LES VRAIS CHIFFRES • 99,6 millions de comptes Mobile Money ouverts en CI en 2024 • 26,4 millions de comptes actifs soit un taux d’activité de 26,5% • 2,55 milliards de transactions en 2024 (+32,91% vs 2023) • 55 728 milliards de FCFA de valeur transactée en 2024 • La CI représente 34,7% de la valeur totale du Mobile Money UEMOA LES DEUX ERREURS DANS LES RAPPORTS OFFICIELS • Rapport 2023 : le texte narratif indique 45 523 Mds FCFA pour la CI. Le tableau annexe donne 43 523 Mds FCFA. Le recoupement avec le taux de croissance annoncé (34,83%) confirme que 43 523 est la valeur correcte. • Rapport 2024 : le texte indique une croissance de volume de 19,94% pour la CI. Le calcul direct depuis les données brutes de l’annexe donne 32,91%. Ces deux chiffres ne correspondent à aucun indicateur CI sous quelque angle que ce soit. CE QUE ÇA RÉVÈLE SUR LE MARCHÉ Le Mobile Money ivoirien ne ralentit pas. Il se transforme. Trois tendances simultanées : la croissance des comptes ralentit (+59,3% en 2022→2023, puis +22,8% en 2023→2024), l’intensité des transactions accélère (+32,91% en volume), et le taux d’activité baisse (37,3% → 28,0% → 26,5%). C’est le signe d’un marché qui passe de l’acquisition à l’activation. RÉFÉRENCES EXACTES • BCEAO 2022 — Annexe 5, p.47 • BCEAO 2023 — Annexe 3, p.34 + Annexe 4, p.35 • BCEAO 2024 — Annexe 2, p.33 + Annexe 3, p.34

Qui contrôle vraiment les paiements en Côte d'Ivoire ? Wave, Orange Money, Djamo, Visa : ce que personne ne te dit sur les licences, les émetteurs et le vrai pouvoir dans l'écosystème 13.07.2026 13Min.

QUI CONTRÔLE VRAIMENT LES PAIEMENTS EN CÔTE D’IVOIRE ? Quand tu paies avec Wave, tu vois l’application. Mais derrière, qui émet réellement la monnaie électronique ? Qui porte le risque réglementaire ? Qui détient la licence ? Dans cet épisode, on décrypte l’architecture réelle des paiements ivoiriens, celle qui est inscrite dans les textes réglementaires et les conditions générales des acteurs. CE QU’ON DÉCOUVRE SUR WAVE Wave CI n’est pas émetteur direct de monnaie électronique en Côte d’Ivoire Le service repose sur des partenaires financiers agréés : Orabank CI et UBA CI Cette distinction change tout sur qui porte la responsabilité réglementaire CE QU’ON DÉCOUVRE SUR ORANGE MONEY Orange Money CI est un EME agréé directement par la BCEAO Différence fondamentale avec Wave sur le plan de la structure réglementaire Ce qui explique certaines différences dans leurs obligations et marges de manœuvre

Wave, Visa et l'argent invisible : comment chaque paiement est découpé en Côte d'Ivoire sans que tu le voies : interchange, cantonnement et ledger expliqués 06.07.2026 9Min.

Wave est gratuit pour toi. Mais quelqu'un paie à ta place. Et ce quelqu'un, c'est peut-être le marchand chez qui tu fais tes courses tous les jours. Dans ce premier épisode thématique de la série Cartographie des paiements digitaux en Côte d'Ivoire, on décrypte ce qui se passe vraiment quand tu appuies sur 'envoyer' dans Wave — le ledger, le cantonnement des fonds, le settlement différé, les contrôles KYC et AML. Puis on compare avec l'architecture Visa : le modèle à quatre parties, l'interchange, le Merchant Discount Rate, et pourquoi Djamo est stratégiquement plus intéressant pour Visa que Wave ne le sera jamais. À la fin de cet épisode, tu regardes différemment chaque paiement que tu fais.

Comprendre les paiements digitaux en Afrique : le début d'une enquête 02.07.2026 10Min.

Pendant les 6 prochains mois, Jeunesse Afri'Tech change de format. J'ouvre les coulisses d'un travail de recherche ambitieux sur les paiements digitaux en Côte d'Ivoire : comment l'argent circule réellement entre Wave, Orange Money, les banques, les fintechs, les commerçants, Visa, Mastercard et la BCEAO. Pourquoi Wave est-il souvent moins cher que ses concurrents ? Qui gagne de l'argent lorsqu'on paie par carte ? Que deviennent réellement vos fonds après un transfert Mobile Money ? Derrière des gestes que nous faisons chaque jour se cache un écosystème financier complexe qui transforme l'économie ivoirienne. Dans cette série, je partage mon apprentissage en temps réel. Chaque semaine, nous décortiquerons un mécanisme précis avec des exemples concrets, des chiffres et des explications accessibles, jusqu'à construire une cartographie complète de l'écosystème des paiements digitaux en Côte d'Ivoire. Au programme :• Comment Wave gagne de l'argent.• Le rôle de la BCEAO dans la régulation.• Les modèles économiques des fintechs.• Les réseaux Visa et Mastercard.• L'interchange, le cantonnement des fonds, les commissions et bien plus. Que vous soyez étudiant, professionnel de la finance, entrepreneur ou simplement curieux de comprendre ce qui se passe derrière votre application de paiement, cette série est faite pour vous. 🎙️ Dans cet épisode : Pourquoi cette nouvelle série. Les objectifs de cette recherche de six mois. Ce que vous allez apprendre. Pourquoi comprendre les paiements digitaux est devenu une compétence stratégique en Afrique. Abonnez-vous à Jeunesse Afri'Tech pour suivre cette enquête semaine après semaine et découvrir les coulisses de la finance numérique africaine. #Wave #OrangeMoney #Fintech #MobileMoney #PaiementsDigitaux #CôteDIvoire #BCEAO #Visa #Mastercard #Finance #Afrique #Innovation #JeunesseAfriTech

C'est quoi vraiment l'assurance ? 26.06.2026 11Min.

Tu paies peut-être une assurance chaque mois. Ou tu n'en as pas — et tu te demandes si tu devrais. Mais est-ce que tu sais vraiment ce que c'est ? Ce que ça couvre. Ce que ça ne couvre pas. Et pourquoi le jour où tu en as besoin, tu peux te retrouver avec une facture que tu n'attendais pas ? Dans cet épisode, on ouvre la boîte noire. On démarre depuis zéro pour que tu comprennes enfin les règles d'un système que des millions de jeunes africains utilisent sans vraiment le comprendre. Ce que tu vas apprendre aujourd'hui : Ce qu'est vraiment une assurance, expliqué avec des exemples de ta vraie vie Les 4 types d'assurance que tu vas croiser dans ta vie en Afrique francophone Les 3 mots que tu dois connaître avant de signer quoi que ce soit Pourquoi une assurance à 500 FCFA par mois peut changer une situation d'urgence L'action concrète que tu peux faire ce soir, 5 minutes pour ne plus jamais être pris au dépourvu Que tu sois salarié, freelance, étudiant ou entrepreneur, cet épisode est fait pour toi. 🎙️ Jeunesse Afri'tech, le podcast qui décortique la finance digitale africaine pour que tu puisses enfin jouer à armes égales. Chaque lundi à 8h30 GMT sur YouTube, Spotify et Apple Podcasts. 📲 Rejoins la conversation : Instagram & LinkedIn → Jeunesse Afri'tech

Pourquoi les jeunes Africains ne prennent pas d'assurance ? 08.06.2026 15Min.

La majorité des jeunes africains n'ont pas d'assurance. Pas parce qu'ils ne peuvent pas se le permettre. Pas parce qu'ils ne s'en soucient pas. Il y a des raisons beaucoup plus profondes. Culturelles. Historiques. Économiques. Des raisons que personne ne nomme clairement — alors que ce sont exactement celles qui te bloquent. Dans cet épisode, on les nomme toutes. Sans jugement. Parce qu'on ne peut pas changer ce qu'on ne comprend pas.

Sais-tu vraiment ce qui protège ton argent si un opérateur Mobile Money fait faillite ? 01.06.2026 19Min.

Dans cet épisode, Gisèle décortique le cantonnement. Le mécanisme légal qui sépare ton argent de celui de Wave et t'empêche de tout perdre en cas de faillite. Elle nomme aussi la vraie menace que personne ne mentionne : pas la faillite, mais la fraude. SIM swap, phishing, faux agents — comment ça marche et comment t'en protéger. Un épisode pour comprendre. Et pour agir aujourd'hui. Abonne-toi, met des étoiles et surtout partage à ton entourage.

Comment te lancer dans la finance digitale en Afrique : Stages, Portfolio, Réseau, Erreurs 18.05.2026 17Min.

Le plan d'action concret : les 4 portes d'entrée, comment construire son portfolio selon son métier, les communautés clés (Gitex Africa, Ivoire Tech Forum, ALX), les plateformes d'emploi dont les 11 fintechs agréées BCEAO à cibler directement, les 5 erreurs à éviter, et un plan en 90 jours actionnable. Jours 1– : Se former et se positionner Choisir 1 métier cible · Commencer 1 certification en ligne · Lire l'Instruction n°001-01-2024 BCEAO · Optimiser profil LinkedIn · Publier 1er contenu sur ton domaine Jours – : Construire le portfolio Finaliser 1 projet concret (GitHub / Kaggle / analyse rédigée) · Publier sur LinkedIn ou Medium · Identifier 10 fintechs cibles · Envoyer 5 messages personnalisés à des professionnels Jours – : Activer et candidater Participer à 1 événement fintech · Envoyer 10 candidatures ciblées · Demander 3 entretiens informationnels · Postuler à 2 programmes (ALX, Andela, ou autre) · Itérer sur les retours . #ComplianceFintech #KYC #AML #BCEAO #COBAC #CEMAC #FinanceDigitale #MétiersNonTech #JeunesseAfritech #MoisDuTravail #Podcasts

4 métiers NON-TECH pour travailler dans la fintech africaine (salaires + ressources 2026) 11.05.2026 11Min.

La semaine dernière on a parlé des profils tech. Aujourd'hui la fintech, c'est pas que pour les développeurs. Tu viens du droit, de la gestion, du marketing ? Il y a une place pour toi dans la finance digitale africaine. Voici les 4 métiers non-tech les plus recherchés avec les salaires, les compétences et les ressources pour y accéder. Compliance Officer / KYC-AML : le profil le plus rare en UEMOA et CEMAC Contrôleur de gestion fintech : CAC, LTV, SYSCOHADA, Power BI Business Developer : vendre la fintech aux PME et commerçants Marketing digital fintech : éducation financière + conversion Pourquoi les profils hybrides sont les plus demandés en 2026 Salaires (sources vérifiées) : Compliance Officer : 55 000 – 120 000€/an (global) Cuidam.fr, 2025 Contrôleur de gestion UEMOA : 108 000 – 511 000 XOF/mois Socium Job, 2026 Augmentations 13–15% lors des changements de poste Excelia Group, 2025 Ressources mentionnées : ACAMS (certification compliance) : acams.org Digital Frontiers Institute : digitalfrontiersinstitute.org ACCA (comptabilité) : accaglobal.com HubSpot Academy (marketing/sales) : academy.hubspot.com BCEAO Instruction n°001-01-2024 : bceao.int COBAC R-2024/01 (CEMAC) : beac.int #ComplianceFintech #KYC #AML #BCEAO #COBAC #CEMAC #FinanceDigitale #MétiersNonTech #JeunesseAfritech #MoisDuTravail

4 métiers TECH pour travailler dans la fintech africaine (salaires + ressources) 04.05.2026 13Min.

Tu veux travailler dans la finance digitale en Afrique mais tu ne sais pas par quel métier commencer ? Ce mois de mai, Jeunesse Afri'tech te consacre 3 épisodes aux métiers de la fintech. On commence par les profils tech, ceux qui font tourner les systèmes. Pourquoi la fintech recrute autant en 2026 (UEMOA + CEMAC) Développeur fintech : ce qu'il fait, ce qu'il gagne, comment se former Data Analyst : détection de fraude, scoring de crédit Product Manager : le métier hybride idéal pour les non-devs Expert cybersécurité : le profil le plus rare et le plus demandé Les meilleures ressources gratuites pour chaque métier Salaires (sources vérifiées) • Développeur junior UEMOA : 336 000 – 500 000 XOF/mois (Socium Job, 2026) • Développeur junior remote : ~1 931$/mois (Tech In Africa, 2025) • Développeur senior remote : jusqu'à 7 368$/mois Ressources mentionnées (clique sur les liens pour avoir toutes les infos) : alxafrica.com · freecodecamp.org · theodinproject.com · coursera.org · tryhackme.com · kaggle.com #MétiersFintech #FintechAfrique #DéveloppeurAfrique #DataAnalyst #ProductManager #Cybersécurité #EmploiTechAfrique #MoisDuTravail #JeunesseAfritech #BCEAO #CEMAC

PI-SPI : la révolution des paiements en Afrique de l'Ouest que personne ne t'a expliquée 20.04.2026 13Min.

Le 30 septembre 2025, la BCEAO a fait quelque chose d’historique. Le Gouverneur a sorti son téléphone. Il a fait un virement. L’argent est arrivé en moins de 10 secondes depuis une banque vers un autre type de compte, instantanément, gratuitement. Cette scène marque le lancement officiel du PI-SPI : la Plateforme Interopérable du Système de Paiement Instantané. La plus grande réforme des paiements en Afrique de l’Ouest depuis l’arrivée du mobile money.

Où va mon argent quand une transaction échoue ? (Ce que Wave, Orange Money et MTN ne te disent pas) 13.04.2026 17Min.

Tu envoies de l’argent sur Wave, Orange Money et MTN. Le chargement tourne. Et puis rien. Transaction échouée. Ton solde a baissé. Mais le destinataire n’a rien reçu. Où est ton argent ? Est-ce qu’il a disparu ? Est-ce que tu vas le récupérer ? Dans cet épisode, on ouvre la boîte noire du mobile money. Je t’explique exactement sources officielles à l’appui, ce qui se passe derrière l’écran quand une transaction échoue, où va ton argent, et surtout comment le récupérer. 📌 CE QUE TU VAS APPRENDRE ✅ Les 4 acteurs d’une transaction mobile money (Wave, Orange Money, MTN) ✅ Les 3 zones d’échec — et où est exactement ton argent dans chaque cas ✅ Ce qu’est le compte de cantonnement (pourquoi la BCEAO l’impose par loi) ✅ Ce que dit l’article 12 des CGU Wave sur ton droit au remboursement ✅ Le protocole exact en 5 étapes pour récupérer ton argent ✅ Comment contacter l’OQSF si l’opérateur ne répond pas

Licences, réglementation, expansion : le vrai défi de Wave 30.03.2026 10Min.

Licence EMI, BCEAO, guerre des USSD… Le combat invisible que Wave a dû gagner avant de devenir la super-app financière de l’Afrique.

Le code CVV : trois chiffres qui protègent ton argent en ligne 28.03.2026 8Min.

Le CVV n’a pas de musée. Pas d’exposition au Centre Pompidou. Personne ne connaît le nom de l’ingénieur chez Visa qui a eu l’idée. Et pourtant, chaque jour, des centaines de millions de transactions s’appuient sur cette petite idée de génie. Parfois les inventions qui changent le monde ne font pas la une. Parfois elles tiennent en trois chiffres au dos d’une carte. Et parfois, l’impact le plus profond, c’est celui que personne ne voit parce qu’il fonctionne si bien qu’on finit par l’oublier. Nos réseaux : jeunesseafritech - Link in Bio & Creator Tools | Beacons Suivez ce lien pour intégrer mon Groupe WhatsApp : https://chat.whatsapp.com/HRm0jiKbe8r2axBprltf6v

Comment Wave gagne de l'argent en te faisant payer presque rien 23.03.2026 13Min.

CAC, LTV, EBITDA… On ouvre le moteur économique de Wave et on explique comment perdre de l’argent peut être une stratégie gagnante.

Taher Elgamal : l'égyptien qui a mis le cadenas sur internet 21.03.2026 9Min.

Taher Elgamal est la preuve vivante que c’est faux.Il ne fait pas partie des figures que la culture tech mainstream met en avant. C’est pour ça que cet épisode existe. Pour que tu saches. Pour que tu t’en souviennes. Et pour que la prochaine fois que quelqu’un te dit que l’innovation vient d’ailleurs, tu puisses répondre avec un nom : Taher Elgamal.

Comment Wave a convaincu des étrangers de lui donner 200 millions de dollars 18.03.2026 14Min.

Série A, capital-risque, licorne… On démystifie comment Wave a levé 200M$ et ce que ça veut vraiment dire.