Jugeote – Investir avec intelligence et bon sens

Epizodes

• 153 - Choisir un fonds actif : les bons critères… et les erreurs classiques 02.06.2026 1h 4min

  🎙️ Invité : Jérôme Vialla 🎯 Les ETF se sont imposés comme la solution de référence pour investir simplement en Bourse. Pourtant, certains fonds actifs continuent de surperformer les indices. Alors comment faire la différence entre un fonds réellement performant… et un simple “ETF déguisé” chargé en frais ?Dans cet épisode, David reçoit Jérôme Vialla, cofondateur du cabinet de gestion de patrimoine Patrimovie. Les thèmes suivants sont abordés :👉 ETF MSCI World et S&P 500 : pourquoi les valorisations actuelles interrogent👉 Les erreurs structurelles des fonds : frais, biais cognitifs, trop grand nombre de lignes, manque de conviction, détention de cash👉 Comment analyser un fonds via Morningstar et Quantalys par exemple👉 Pourquoi les frais de versement et les frais courants PRIIPS sont les deux seuls frais à regarder👉 Active Share et Tracking Error : comment détecter les “closet indexers”👉 Comment mesurer le rendement ajusté du risque avec les ratios de Sharpe, Sortino et Information Ratio 👉 L'importance de la volatilité et de la perte maximale (maximum drawdown) pour mesurer le risque d’un portefeuille👉 Les limites des ETF et les avantages potentiels d’une gestion active concentrée👉 Warren Buffett : pourquoi une grande partie de son portefeuille repose sur quelques convictions fortes 🔗 Pour retrouver Jérôme Vialla : 👨‍💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jerome-vialla/🏢 Son cabinet de gestion de patrimoine : https://www.patrimovie.com/ 🎥 Vidéos mentionnées dans l’épisode :📺 Xavier Delmas : "Pourquoi les gérants de fonds sous-performent la bourse ?" : https://youtu.be/DujFGfBxNoY📺 Jocariz : "Un stagiaire presque parfait" : https://www.youtube.com/watch?v=iGnNE_g1kcs 📚 Étude mentionnée dans l’épisode :📄 Etude de 2021 d'Anton, Cohen et Polk sur les meilleures convictions des gérants : https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1364827 Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 152 - Investissement immobilier : l’art de résoudre des problèmes 26.05.2026 57min

  🎙️ Invité : Lior Pardo🎯 En investissement immobilier, trouver un bien intéressant prend du temps : 95 % des biens sur le marché ne méritent pas d'être visités. Dans cet épisode, David reçoit Lior Pardo, investisseur immobilier et cofondateur de la plateforme d'investissement locatif clé en main https://investirdanslancien.fr/.Lior Pardo revient sur ses premiers investissements et partage son regard sur l'investissement immobilier.  Les thèmes suivants sont abordés :👉 Le parcours professionnel de Lior Pardo👉 Son premier investissement lorsqu'il avait 20 ans : pourquoi, comment 👉 Investissement solo vs à plusieurs : avantages, risques et points de vigilance en SCI ou indivision👉 Emplacement n°1, n°2 ou n°3 ? 👉 Les villes où investir en ce moment👉 Biens atypiques et problématiques : pourquoi les problèmes sont souvent synonymes de bonnes affaires👉 La mérule : un champignon qui peut détruire un investissement 👉 Recherche immobilière : les éléments à demander avant de visiter👉 L'avis de Lior Pardo sur le contexte actuel pour investir en immobilier 🔗 Pour aller plus loin :🏠 La plateforme d'investissement clé en main de Lior Pardo : https://investirdanslancien.fr/💼 Retrouver Lior Pardo sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/lior-p-b2673988/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 151 - Crowdfunding : flop pour l’immobilier, top pour les renouvelables ? 19.05.2026 1h 6min

  🎙️ Invité : Alexandre Lefèvre 🎯 Le crowdfunding a été présenté comme une alternative rentable et concrète pour diversifier ses investissements. Après plusieurs années difficiles pour le crowdfunding immobilier, qu'en est-il aujourd'hui ? Dans quelle mesure le crowdfunding dans les énergies renouvelables peut-il être une alternative ? David reçoit dans cet épisode Alexandre Lefèvre, fondateur du média Investissements Faciles, pour analyser le marché du crowdfunding immobilier et celui du crowdfunding dans les énergies renouvelables.👉 Crowdfunding immobilier : fonctionnement et situation actuelle👉 Pourquoi la crise immobilière a fragilisé de nombreux projets et de nombreuses plateformes👉 Les erreurs fréquentes des investisseurs particuliers en matière de crowdfunding👉 Crowdfunding dans les énergies renouvelables : solaire, stockage, projets locaux👉 Régulation, évolution du marché et enjeux à long terme👉 Comment construire un portefeuille crowdfunding plus résilient  📚 Pour aller plus loin :➡️ Investissements Faciles : https://investissements-faciles.com/category/crowdfunding/ 🏗️ Plateformes mentionnées dans l’épisode :➡️ Enerfip : https://www.enerfip.eu/fr➡️ Lendosphère : https://lendosphere.com/➡️ La Première Brique : https://www.lapremierebrique.fr/➡️ Monego : https://www.monego.fr/ ⚡ Pour voir le prix de l’électricité en direct :➡️ RTE Eco2mix : https://www.rte-france.com/donnees-publications/eco2mix-donnees-temps-reel/donnees-marche Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 150 - Finances personnelles : faut-il s’en occuper ou déléguer ? 12.05.2026 48min

  🎙️ Invité : Hamza Naqi 🎯 Faut-il gérer seul son argent ? Pour donner des éléments de réponse, David reçoit Hamza Naqi, fondateur du média Parlons Finance. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Gestion autonome vs gestion déléguée : avantages et limites👉 Conflits d’intérêts : comment distinguer conseil patrimonial et intérêt commercial👉 ETF, diversification, risque émotionnel : les bases pour gérer seul 👉 À partir de quel niveau de patrimoine la délégation peut devenir pertinente👉 CGP indépendant, banque privée, robo-advisors : quelles solutions selon son profil  💼 Pour retrouver Hamza Naqi sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/hamnaqi/🔗 Pour suivre Parlons Finance : https://linktr.ee/parlonsfinance Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 149 - Investissement : Prendre les bons risques 05.05.2026 1h 42min

  🎙️ Invité : Mathieu Vaissié🎯 On peut aujourd'hui investir en quelques clics… sans toujours bien comprendre les risques.Dans cet épisode, David reçoit Mathieu Vaissié, directeur de la recherche chez Ginjer Asset Management, pour parler des mécanismes de gestion du risque. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Risque, incertitude et ambiguïté : les distinctions fondamentales 👉 Pourquoi éviter les erreurs majeures compte davantage que rechercher la performance maximale👉 Private equity, produits structurés, diversification : comprendre ce qui se cache derrière les discours marketing👉 Différence entre prix et valeur👉 Diversification réelle vs illusion de diversification 📚  Livre mentionné dans l’épisode : Unconventional Success : A Fundamental Approach to Personal Investment de David F. Swensen 🔗 Pour retrouver Mathieu Vaissié :💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/mathieu-vaissié-phd-caia-1aa35645/💼 Ginger Asset Management : https://www.ginjer-am.com/ 🔎 Les fonds de Ginjer-AM mentionnés dans l’épisode : 📊 Ginjer Actifs 360📊 Ginjer Detox European Equity Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 148 - Investissement Immobilier locatif : le fossé entre Excel et le terrain 28.04.2026 1h 13min

  🎙️ Invité : Jean-Baptiste Demay 🎯 En immobilier, tout peut sembler cohérent sur Excel… jusqu’au moment où l’on passe à l'action sur le terrain.Dans cet épisode, David reçoit Jean-Baptiste Demay, investisseur immobilier et fondateur de la société d’investissement locatif clé en main Immveo. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Rendement brut vs rendement net 👉 TRI (taux de rendement interne) : l’indicateur central 👉 Performance statique vs dynamique : pourquoi un bon projet aujourd’hui peut être mauvais demain, et inversement👉 Comment analyser ce que le capital investi produit réellement👉 Erreurs fréquentes : comparer des projets incohérents, reproduire le passé, rester bloqué dans l’analyse etc👉 Pourquoi attendre “le bon projet” peut coûter plus cher que se tromper 🔗 Pour aller plus loin :➡️ Comment calculer le TRI en immobilier : https://immveo.fr/comment-calculer-tri-immobilier-2➡️ Comment calculer le TRI en LMNP : https://immveo.fr/comment-calculer-tri-lmnp➡️ Simulateur de rentabilité locative : https://immveo.fr/simulateur-rentabilite-locative➡️ Horiz.io : https://horiz.io/ 🔗 Pour retrouver Jean-Baptiste Demay sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jean-baptiste-demay-🧭-2546b27a/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 147 - Finances perso : facile, vraiment ? 21.04.2026 54min

  🎙️ Invitée : Lorraine Goumot 🎯 L'investissement s'est démocratisé grâce aux plateformes technologiques, mais est-ce devenu pour autant une activité "facile" ?Dans cet épisode, David reçoit Lorraine Goumot, journaliste économique et créatrice de contenus financiers.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Démocratisation vs Simplification : Pourquoi l'accès facilité aux marchés ne dispense pas de faire ses "devoirs"👉 La "Passivation" de la finance : Comprendre l'essor massif des ETF 👉 Crowdfunding & Private Equity : La facilité d'investir dans l'économie réelle vs la réalité du risque de perte en capital👉 Le DCA (Dollar Cost Averaging) : Hygiène financière indispensable ET levier de rentabilité pour les plateformes 👉 Investissements alternatifs : Les choix de Lorraine Goumot, entre nouvelles solutions digitales et actifs réels  🔗 Pour retrouver Lorraine Goumot :💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/lorrainegoumot/📸 Instagram : https://www.instagram.com/lorrainegoumot/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 146 - Analyse fondamentale + analyse technique : le combo pour bien investir en Bourse ? 14.04.2026 1h 4min

  🎙️ Invité : Charles Janus🎯 Comment allier Analyse Technique et Analyse Fondamentale pour optimiser ses investissements ? David reçoit Charles Janus, Directeur de la gestion des portefeuilles au sein du cabinet de gestion de patrimoine Belle Épargne. Charles Janus donne des clés pour utiliser l’analyse technique et l’analyse fondamentale afin de mieux investir.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Analyse fondamentale : Les éléments les plus importants pour évaluer la valeur intrinsèque d'une action👉 Analyse technique : Son rôle pour prendre en compte la psychologie des investisseurs👉 La Convergence des méthodes : Comment Charles Janus utilise l'analyse technique pour valider (ou infirmer) une intuition fondamentale👉 Les logiciels que Charles Janus utilise pour analyser les seuils psychologiques où le prix a de fortes chances de réagir👉 Que penser des rachats d'actions ?👉 Comment l'analyse graphique permet de détecter les liens entre des entreprises et des matières premières (ex: Total et le pétrole). 💻 Logiciels d'analyse technique  mentionnés dans l'épisode : ProRealTime et TradingView.🏬 Entreprises citées dans l'épisode : Fortinet, Medpace Holding, Microsoft, Amazon, Nemetschek, Ferrari, Hermès, ELF Beauty, Wingstop. 🔗 Retrouver Charles Janus : 📱 Sur X (Twitter) : https://x.com/charles_janus 💼 Sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/charlesjanus/ 🏛️ Son cabinet : https://www.belle-epargne.fr/ 📚 Épisodes complémentaires : 🎧 Épisode 38 avec Adrien Picco : Investir en Bourse grâce au Trend Following (suivi de tendances) : https://www.podcastics.com/episode/285363/link/🎧 Épisode 69 avec Xavier Delmas : Investir dans des Actions de qualité - https://www.podcastics.com/episode/320783/link/🎧 Épisode 75 avec Tommy Douziech : Qualité + Momentum = Le Graal pour investir en Bourse ? - https://www.podcastics.com/episode/329146/link/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 145 - Changements de fiscalité en immobilier : On en est où ? 07.04.2026 53min

  🎙️ Invitée : Célia Pétrissans 🎯 L’immobilier locatif est souvent présenté comme le placement préféré des Français. C’est aussi un placement où la fiscalité peut fortement impacter la rentabilité.Dans cet épisode, David reçoit Célia Pétrissans, expert-comptable et fondatrice du cabinet PMC Expertise Comptable. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Loi de finances 2026 : Ce qui a changé 👉 Réforme du LMNP : Pourquoi l’amortissement comptable reste intéressant pour l'investisseur👉 Présentation du nouveau dispositif Jean Brun👉 Location nue, Location meublée et dispositif Jean Brun : Comparaison et avis de Célia Pétrissans 👉 Les avantages et les inconvénients de la SCI à l'IS👉 Fonctionnement du statut LMP (Loueur en meublé professionnel) 👉 Comparaison de l'évolution de la fiscalité des particuliers par rapport à celle des professionnels👉 Comment dépasser le plafond des 35% d'endettement👉 L'importance d'anticiper sa stratégie fiscale avant la signature de l'acte authentique 🔗 Pour retrouver Célia Pétrissans et le cabinet PMC Expertise Comptable : 🌐 https://pmc-expertisecomptable.fr/ 🎥 YouTube : https://www.youtube.com/@celiapetrissans-pmc📸 Instagram : https://www.instagram.com/celia_petrissans/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 144 - Bourse : faut-il quitter la Tech pour les valeurs défensives ? 31.03.2026 55min

  🎙️ Invité : Lucas Ewig 🎯 Alors que l’intelligence artificielle capte l’essentiel des flux en Bourse, les logiciels par abonnement (SaaS) sont délaissés au profit de secteurs plus traditionnels.Dans cet épisode, David reçoit Lucas Ewig pour analyser si ce mouvement marque une rupture durable ou une simple respiration de marché.L’objectif : comprendre comment naviguer entre l'exubérance de l'IA et le retour en grâce des valeurs défensives.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Tech vs Défensives : Pourquoi la frontière entre ces deux mondes devient de plus en plus poreuse.👉 La concentration du S&P 500 : Analyse du poids historique des "7 Magnifiques" qui représentent actuellement 30 % de l'indice américain.👉 Cycles économiques et Taux : Pourquoi la tech est plus sensible aux variations des taux d'intérêt de la FED.👉 La réalité des données : Le rappel historique montrant que moins de 4 % des actions créent la quasi-totalité de la richesse boursière.👉 Le piège de la rotation : Pourquoi vouloir "anticiper" le prochain secteur à la mode est souvent destructeur de valeur.👉 La Tech comme nouvelle "Utility" : Pourquoi des géants comme Microsoft ou Apple se comportent  comme des "quasi-utilities numériques" grâce à leurs revenus récurrents.👉 Discipline et Allocation : Comment maintenir une diversification sectorielle efficace  📚 Ressources mentionnées dans l'épisode :🔗 Pour retrouver Lucas Ewig sur Instagram : https://www.instagram.com/financedatafr/📧 Newsletter de Lucas Ewig : https://finance-data.beehiiv.com📑 Etude citée : Lien HSBC / OpenAI : https://fortune.com/2025/11/26/is-openai-profitable-forecast-data-center-200-billion-shortfall-hsbc/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 143 - Ennui, chance, patience : les 3 leviers pour bien investir ? 24.03.2026 1h 1min

  🎙️ Invité : Sahin Oba 🎯 Ennui, chance, patience : des notions souvent mal comprises, mais qui jouent un rôle direct dans la réussite financière.David reçoit Sahin Oba, conseiller en gestion de patrimoine, pour décrypter les mécanismes psychologiques qui influencent nos décisions d’investissement.Ingénieur de formation et en cours de spécialisation en psychologie, Sahin Oba apporte une double lecture : rationnelle et comportementale.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Pourquoi l’ennui peut devenir un levier de performance 👉 Le rôle de la curiosité et de l'échange pour progresser en finances personnelles👉 Pourquoi le temps est le levier principal de création de richesse👉 “Chance” = travail + opportunité saisie ?👉 Immobilier vs bourse : la force de la contrainte 👉 Revenus actifs vs revenus passifs : leurs rôles respectifs dans la richesse et la liberté👉 L'importance de la psychologie dans les décisions financières 🔗 Pour retrouver Sahin Oba :💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/sahin-oba/📰 Newsletter : https://sahinoba.substack.com/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 142 - Assurance-Vie : placement préféré… mais est-ce vraiment le meilleur ? 17.03.2026 53min

  🎙️ Invité : Guillaume Flament 🎯 L’assurance vie est le placement financier préféré des Français : 55 millions de contrats sont ouverts en France, contre environ 5 millions de PEA.1 français sur 4 détient au moins une Assurance-Vie.Dans cet épisode, David reçoit Guillaume Flament, responsable scientifique chez Cayas, docteur en finance et spécialiste de la mesure du risque financier.L’objectif est d’analyser de manière factuelle les forces et les limites de l’Assurance Vie.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Pourquoi l’assurance vie est devenue le placement préféré des Français👉 Les intérêts de l’industrie financière à promouvoir cette enveloppe👉 Les frais de l’assurance vie et leur impact sur la performance à long terme👉 Les avantages de l’assurance vie en matière de transmission, et lors de rachats après 8 ans👉 Comparaison avec le PEA et le compte-titres ordinaire👉 Dans quels cas l’assurance vie est 100% pertinente 🔗 Pour découvrir Cayas : https://www.cayas.fr/🧮 Lien du simulateur mentionné dans l’épisode : https://app.cayas.fr/tools/cto-vs-av💼 Pour retrouver Guillaume Flament sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/guillaume-flament-a66096171/en/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 141 - Stratégie d’investissement : d’abord planifier, ensuite acheter ? 10.03.2026 1h 10min

  🎙️ Invité : Thibault Goullioud 🎯 Investir, oui. Mais investir comment ? Avec quelle stratégie, quel niveau de risque, quelle fiscalité… et pour quels objectifs ?Dans cet épisode, David reçoit Thibault Goullioud, conseiller en gestion de patrimoine indépendant et fondateur du cabinet La Belle Épargne.Objectif : identifier les éléments pour construire votre stratégie d’investissement.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Pourquoi investir sans objectif précis est l’erreur n°1👉 Comment définir ses projets (court, moyen, long terme) avant de choisir une enveloppe👉 Eléments à prendre en compte pour clarifier sa situation personnelle et ses objectifs👉 Lien entre horizon d’investissement et niveau de risque👉 PEA vs assurance-vie vs compte-titres : logique d’utilisation selon les projets👉 Liquidité : différence entre actifs liquides (livrets, assurance-vie) et illiquides (SCPI, private equity, crowdfunding) 🔗 Pour retrouver Thibault Goullioud :🌐 Le cabinet de gestion de patrimoine de Thibault Goullioud La Belle Epargne : https://la-belle-epargne.com/💼 Le profil LinkedIn de Thibault Goullioud : https://www.linkedin.com/in/thibault-goullioud-conseil-patrimoine-indépendant/📚 Ressources mentionnées dans l’épisode :💼 Yomoni : https://www.yomoni.fr/💼 WeSave : https://www.wesave.fr/🌱 Goodvest : https://www.goodvest.fr/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 140 - Quotas carbone : investissement ou pari politique ? 03.03.2026 54min

  🎙️ Invité : Valentin Lautier 🎯 Quand on parle d’investissement, on pense aux Actions en Bourse, à l’Immobilier, aux Obligations, aux ETF, etc. On ne pense presque jamais… aux quotas carbone.Les quotas carbone sont au cœur de la stratégie climatique européenne. Derrière l’objectif environnemental, il existe un marché, avec un prix, une offre limitée et des investisseurs.Dans cet épisode, David reçoit Valentin Lautier, afin de comprendre le fonctionnement réel de ce marché, ses mécanismes et ses risques.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Qu’est-ce qu’un quota carbone ?👉 Qui fixe la quantité de quotas disponibles ?👉 Pourquoi la raréfaction programmée influence le prix du quota carbone ?👉 Différence entre taxe carbone et marché carbone👉 Explication sur l’évolution du prix du carbone ces dernières années👉 Comment un particulier peut investir dans les quotas carbone 👉 Le marché des quotas carbone est-il décorrélé des actions et des obligations ?👉 Quels scénarios pourraient faire baisser durablement le prix du carbone ? 🔗 Pour retrouver Valentin Lautier : https://www.linkedin.com/in/valentinlautier/🔗 Pour retrouver Homaio : https://www.homaio.com/fr Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 139 - Assurance-vie : les erreurs invisibles mais coûteuses 24.02.2026 1h 4min

  🎙️ Invité : Romain Perrin 🎯 L’assurance-vie est le placement préféré des Français, avec près de 3 000 milliards d’euros d’encours. Pourtant, elle est aussi l’un des placements les plus mal compris : confusion entre assurance et placement, absence de risque (souvent), allocation d’actif qui n’évolue pas, etc.Dans cet épisode, David reçoit Romain Perrin, conseiller en gestion de patrimoine, ancien banquier privé, pour partager les erreurs les plus courantes concernant l’assurance-vie.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Ce qu’est réellement une assurance-vie : une enveloppe fiscale, pas un produit👉 Fiscalité des retraits avant et après 8 ans : PFU, abattements, prélèvements sociaux👉 Fiscalité en cas de transmission : règles clés concernant les versements avant et après 70 ans👉 Pourquoi se focaliser uniquement sur les frais est une erreur👉 Gestion pilotée, gestion conseillée, gestion libre : pour qui et dans quels cas👉 Pourquoi un contrat peu chargé en frais peut sous-performer durablement👉 L’importance de l’allocation d’actifs et de son évolution dans le temps👉 Fonds en euros : fonctionnement, rôle et limites face à l’inflation👉 Pourquoi une exposition massive aux fonds en euros est un risque à long terme👉 Ce qui fait réellement la performance : Cycles de marché, timing et arbitrages 🔎 Pour retrouver Romain Perrin sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/romain-perrin-1923162aa/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 138 - Investir en Bourse dans des entreprises familiales : rentabilité et croissance long terme 17.02.2026 1h 1min

  🎙️ Invité : Adrien Picco 🎯 Les entreprises familiales cotées en Bourse surperforment-elles vraiment sur le long terme ?Ces entreprises représentent une part majeure de l’économie mondiale, mais restent peu analysées par les investisseurs particuliers. Pourtant, certaines affichent des performances remarquables, une gestion plus prudente et une vision clairement long terme.Dans cet épisode, David reçoit Adrien Picco, pour décortiquer l’investissement en Bourse dans ces entreprises familiales. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Qu'est ce qu'une entreprise familiale cotée ?👉 Importance de ces entreprises familiales dans l’économie et sur les marchés boursiers👉 Résultats d’études comparant les performances des entreprises familiales vs non familiales👉 Pourquoi ces entreprises traversent mieux les cycles économiques👉 Quels sont les avantages de ces entreprises, et leurs risques spécifiques 👉 Critères de sélection de ces entreprises familiales 👉 Exemples concrets d’entreprises familiales 👉 Erreurs classiques à éviter quand on investit dans ces entreprises Entreprises mentionnées dans l'épisode : 🍪 Lotus Bakeries : https://www.lotusbakeries.fr/🚗 D'Ieteren Group : https://www.dieterengroup.com/fr/🌸 Robertet : https://www.robertet.com/🧺 Jensen Group : https://www.jensen-group.com/fr/🛒 Jerónimo Martins : https://www.jeronimomartins.com/en/🍺 Heineken : https://www.heinekenfrance.fr/🚘 Stellantis : https://www.stellantis.com/fr✈️ Dassault Aviation :  https://www.dassault-aviation.com/fr/💊 Ipsen : https://www.ipsen.com/fr/ Fonds mentionnés dans l'épisode : 📈 ODDO BHF Génération🏛️ MAM Entreprises Familiales  Pour suivre Adrien Picco :  🔗 https://www.linkedin.com/in/adrien-picco/✉️ https://substack.com/@familleinvest/notes Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 137 - SCPI : crédit, assurance-vie, nue-propriété — Comment choisir ? 10.02.2026 1h 3min

  🎙️ Invitée : Maud Fernagut 🎯 Les SCPI sont souvent présentées comme un placement simple, accessible et passif. En pratique, la performance, la fiscalité, le risque et la liquidité dépendent fortement du mode d'acquisition et de détention : crédit, pleine propriété, nue-propriété, assurance-vie.Or, ces choix sont fréquemment faits sans comprendre leurs conséquences concrètes :– fiscalité réelle après impôts– impact du crédit sur l’endettement futur– rôle des frais et des commissions– différence entre rendement affiché et performance globale– contraintes de liquidité selon l’enveloppe utilisée Dans cet épisode, David reçoit Maud Fernagut, conseillère en investissement chez Iroko, société de gestion agréée par l’AMF. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Fonctionnement d’une SCPI : rôle de la société de gestion, dividendes, prix de part, liquidité👉 Avantages et risques des SCPI 👉 Indicateurs clés à analyser : TOF, WALT, valeur de reconstitution👉 Fonctionnement de l'achat de SCPI en pleine propriété : revenus, fiscalité, délai de jouissance👉 Présentation de l'acquisition de SCPI en nue-propriété : décote, durée de blocage, fiscalité👉 Comparaison chiffrée pleine propriété vs nue-propriété 👉 Avantages et inconvénients de l'achat de SCPI avec un crédit immobilier ou un crédit à la consommation : effet de levier, déductibilité des intérêts, impact sur le taux d’endettement👉 Détention de SCPI dans une Assurance-Vie : avantages fiscaux, liquidité, frais, double imposition potentielle👉 Comparaison des performances nettes selon le mode de détention👉 État du marché des SCPI depuis 2023👉 Effet collecte et biais d’interprétation sur les SCPI récentes👉 Critères objectifs pour choisir le bon mode de détention, au-delà du rendement affiché Liens mentionnés dans l'épisode : 🌐 Site Iroko : https://shorturl.at/7sURt🧮 Simulateur d'investissement en SCPI : https://shorturl.at/X1ern Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 136 - Vendre son bien immobilier seul : bonne ou mauvaise idée ? 03.02.2026 1h 3min

  🎙️ Invitée : Emilie Lagrange 🎯 Quand on souhaite vendre un bien immobilier, la question de le vendre seul ou en faisant appel à une agence immobilière se pose. Certaines personnes essaient de le vendre seules et d’économiser les frais d’agence, alors que d’autres personnes font directement appel à un professionnel pour se dégager du temps et de la tranquillité mentale.Dans cet épisode, David reçoit Emilie Lagrange, qui a 15 ans d'expérience dans l'immobilier, et qui a fondé la société Sikour, afin d'accompagner des particuliers vendeurs sans agence.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Comment estimer correctement son bien 👉 L'importance de la période de lancement 👉 Pourquoi “tester un prix” peut coûter très cher👉 L'importance de la préparation : documents indispensables avant toute mise en vente👉 Pourquoi diffuser partout est une erreur 👉 Comment bien rédiger une annonce👉 Visites : posture à adopter, questions à poser, erreurs à éviter👉 Documents nécessaires pour vérifier le financement de l’acquéreur 👉 Dans quels cas passer par une agence reste pertinent 🔗 Pour retrouver Emilie Lagrange :📸 Instagram : https://www.instagram.com/emilie.sikour/💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/emilie-lagrange/🌐 Site Web : https://www.sikour.immo/ 📚 Les ressources suivantes sont évoquées pendant l'épisode : 🏛️ DVF Etalab : https://app.dvf.etalab.gouv.fr/📊 Meilleurs Agents : https://www.meilleursagents.com/🏘️ SeLoger : https://www.seloger.com/🧾 Leboncoin : https://www.leboncoin.fr/📰 PAP : https://www.pap.fr/🤝 Gens de confiance : https://gensdeconfiance.com/fr Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 135 - Private Equity pour tous : vraie opportunité ou fausse bonne idée ? 27.01.2026 56min

  🎙️ Invité : Philippe Maupas 🎯 Le private equity et les actifs non cotés sont de plus en plus accessibles aux investisseurs particuliers.Plateformes digitales, discours de démocratisation, promesses de rendement long terme… l'investissement en private equity peut attirer. Dans cet épisode, David reçoit Philippe Maupas, consultant indépendant, ancien dirigeant de Morningstar France, cofondateur de Quantalys, et observateur de longue date de l’industrie de la gestion d’actifs.Les thèmes suivants sont abordés :👉 Définition du private equity et des actifs non cotés👉 Différence entre actifs cotés et non cotés : transparence, information, réglementation👉 Pourquoi le nombre d’entreprises cotées diminue depuis 20 ans👉 Les points d'attention de l'investissement en private equity 👉 L'avis de Philippe Maupas sur la “démocratisation” du private equity  🔗 Pour suivre Philippe Maupas :✍️ L’Odyssée des Placements : https://odysseeplacements.substack.com/✍️ Alpha Beta Blog : https://alphabetablogfr.substack.com/🎙️ Podcast Exchange (CFA Society France) : https://www.youtube.com/playlist?list=PLcvtF3syQoGda2RwKZ51ZDCczAhQ4iGda Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏
• 134 - Démembrement : L'art de diviser pour gagner plus 20.01.2026 50min

  🎙️ Invité : Nicolas Pajot 🎯 David reçoit Nicolas Pajot, conseiller en gestion de patrimoine, pour parler de démembrement de propriété. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 En quoi consiste le démembrement : usufruit, nue-propriété, pleine propriété👉 Exemple chiffré d'un démembrement 👉 L'importance de la convention de démembrement👉 Exemples de situations où le démembrement peut être pertinent👉 Fonctionnement du démembrement de biens immobiliers physiques, SCPI, Assurance Vie, Compte-titres👉 Explication de la situation du quasi-usufruit 👉 Fonctionnement de l'usufruit temporaire  🔗 Pour retrouver Nicolas Pajot sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/nicolas-pajot/ Vous aimez ce podcast gratuit ?➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏